اجاره دادن حساب کاربری در صرافی‌ها، یعنی اینکه فرد پروفایل خود را که توسط صرافی تأیید شده است، به فرد دیگری دهد تا از آن برای خرید و فروش ارز، چه از نوع اسکناس و چه از نوع ارز دیجیتال، استفاده کند. اگر چه این راه ممکن است بدون زحمت، عوایدی را برای دارنده‌ی اصلی پروفایل داشته باشد، اما قطعاً در پشت پرده، ماجرایی است که می‌تواند ضررهای هنگفتی را برای او به همراه داشته باشد. در این مقاله از وب سایت صرافی آرسین قصد داریم تا در این مورد با شما صحبت کرده و ریسک‌ها و اقدامات قانونی علیه این کار را به شما عنوان کنیم؛ پس تا پایان با ما همراه باشید.
حساب اجاره‌ای در ارزهای دیجیتال چیست؟
حساب اجاره ای در ارزهای دیجیتال، یک حساب کاربری است که توسط فردی ایجاد می شود و سپس به فرد دیگری اجاره داده می‌شود. این حساب معمولاً برای اهداف کلاهبرداری یا پولشویی و یا حتی ارسال حواله به استرالیا استفاده می‌شود.
در این روش، کلاهبردار ابتدا با تبلیغات و ترفندهای مختلف، افراد را فریب می دهد و اطلاعات شخصی آنها را از جمله نام، شماره ملی، شماره تلفن و اطلاعات حساب بانکی آنها را دریافت می کند. سپس، با استفاده از این اطلاعات، یک حساب کاربری در یک صرافی ارز دیجیتال ایجاد می کند. همچنین ممکن است با جلب اعتماد شما، اطلاعات ورود به پروفایل کاربری صرافی را از شما گرفته و پس از آن به‌راحتی به هدف خود دست پیدا کند.
در این زمینه، شناخت صرافی معتبر در استرالیا از مهم ترین اقدامات است.
پس از ایجاد حساب، کلاهبردار از این حساب برای انجام معاملات غیرقانونی یا پولشویی استفاده می‌کند. حتی ممکن است در عوض این کار، مبالغی نیز به صاحب اصلی حساب پرداخت شود که البته با توجه به حساسیت بسیار زیاد دولت‌ها و از جمله استرالیا، به حواله‌های سیاه و سفید استرالیا دارند، قطعاً برای صاحب حساب، هزینه‌های بسیار بیشتری نسبت به آنچه دریافت می‌کند خواهد داشت.
صاحب حساب اجاره‌ای معمولاً از اهداف کلاهبردار آگاه نیست و تصور می کند که با اجاره دادن حساب خود، به کسب درآمدی اضافی دست یافته است.
خطرات اجاره دادن حساب کاربری در صرافی‌ها
اجاره دادن حساب کاربری در صرافی‌ها می تواند خطرات زیادی را برای صاحب حساب به همراه داشته باشد. از جمله این خطرات می توان به موارد زیر اشاره کرد:
مجازات قانونی
در بسیاری از کشورها و از جمله استرالیا، اجاره دادن حساب کاربری صرافی‌ها، یک جرم محسوب می‌شود. در صورت شناسایی صاحب حساب، وی می تواند تحت پیگرد قانونی قرار گیرد و مجازات‌های سنگینی را متحمل شود.
مشکلات مالی
توجه داشته باشید که مالیات در استرالیا از جمله قوانینی است که توسط دولت به‌شدت و با حساسیت بسیار بالایی دنبال می‌شود. بنابراین اگر از حساب اجاره‌ای برای انجام معاملات غیرقانونی یا پولشویی استفاده شود، صاحب حساب ممکن است به عنوان فرد مجرم شناخته شود و اموال خود را از دست بدهد. همچنین با توجه به اینکه اینگونه حساب‌های معمولاً تراکنش‌های مالی بالایی دارند، به احتمال بسیار زیاد مجبور به پرداخت مالیات‌های هنگفت هم خواهید بود.
خسارت به اعتبار
اجاره دادن حساب کاربری در صرافی‌ها می‌تواند به اعتبار صاحب حساب آسیب برساند. در صورت شناسایی صاحب حساب، ممکن است از سوی بانک‌ها و سایر مؤسسات مالی، مورد محدودیت قرار گیرد. همچنین صرافی‌های معتبر مانند صرافی آرسین نیز کاملاً به این موضوع حساس بوده و در صورتی که مسجل شود چنین کاری روی یکی از پروفایل‌های کاربری انجام شده است، آن پروفایل به‌صورت کامل مسدود شده و امکان استفاده از خدمات صرافی نیز برای همیشه از فرد سلب خواهد شد.
به‌عنوان یک نکته، همیشه در نظر داشته باشید که چه دلیلی باعث می‌شود تا بدون اینکه کاری انجام دهید، درآمدی کسب کنید. تقریباً در تمامی این موارد، شما در معرض سوء استفاده‌ی افراد سودجو قرار گرفته‌اید که در مورد اجاره دادن حساب کاربری در صرافی‌ها، این سوء استفاده اتفاقاً ممکن است برای شما بسیار گران تمام شود.
اقدامات علیه اجاره دادن حساب کاربری در صرافی‌ها
با توجه به خطرات و تبعات منفی اجاره دادن حساب کاربری در صرافی‌ها، بسیاری از کشورها اقدامات قانونی علیه این اقدام انجام داده‌اند. به‌عنوان مثال در ایران، قانون مبارزه با پولشویی، اجاره دادن حساب کاربری را به عنوان یک اقدام مجرمانه تلقی کرده است. بر اساس این قانون، افرادی که حساب کاربری خود را برای انجام معاملات غیرقانونی یا پولشویی در اختیار دیگران قرار دهند، به حبس از شش ماه تا دو سال یا جزای نقدی معادل دو تا پنج برابر ارزش معاملات غیرقانونی محکوم می‌شوند.
صرافی‌های ارز دیجیتال نیز در راستای مقابله با این اقدام، اقداماتی را انجام داده اند. برخی از صرافی‌ها که صرافی آرسین هم جزء آنها است، در هنگام ثبت‌نام از کاربران می‌خواهند تا مدارک شناسایی خود را ارائه دهند. برخی دیگر نیز، با استفاده از هوش مصنوعی و یادگیری ماشین، تلاش می کنند تا حساب‌های کاربری مشکوک را شناسایی کنند.
این کار علاوه بر اینکه اقدام مهمی علیه اجاره دادن حساب کاربری در صرافی‌ها محسوب می‌شود، همچنین می‌کوشد تا حفظ اطلاعات در صرافی هم به نحو مطلوبی انجام شود.
راهکارهای پیشگیری
با توجه به خطرات و مجازات های اجاره دادن حساب کاربری در صرافی‌ها، لازم است که اقداماتی برای پیشگیری از این اقدام انجام شود. از جمله این اقدامات، می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- آگاهی بخشی: آگاهی بخشی در مورد خطرات و مجازات‌های اجاره دادن حساب کاربری در صرافی‌ها، می‌تواند به افراد کمک کند تا از انجام این کار خودداری کنند.
- افزایش نظارت: افزایش نظارت بر فعالیت صرافی‌های ارز دیجیتال، می‌تواند به شناسایی و برخورد با حساب‌های کاربری مشکوک کمک کند.
- تقویت امنیت حساب کاربری: تقویت امنیت حساب کاربری، می تواند از دسترسی غیرمجاز به حساب‌ها جلوگیری کند.
جمع‌بندی
اجاره دادن حساب کاربری در صرافی‌ها، از جمله اقداماتی است که کلاهبرداران در ارسال حواله به ایران و یا حتی برعکس از آن استفاده می‌کنند تا به سودهای هنگفت دست پیدا کنند و البته افراد بی‌اطلاع از این موضوع را هم به باتلاقی هدایت کنند که هیچ راهی جز غرق شدن در جلوی آنها نیست. اجاره دادن حساب‌های کاربری در صرافی، احتمال سوء استفاده از پروفایلتان را برای کارهای پولشویی و یا حتی کارهای غیرقانونی بزرگ‌تر مانند قاچاق و … کاملاً فراهم می‌کند. علاوه بر این احتمال اینکه گرفتار مالیات‌های سنگین شوید هم ابداً دور از انتظار نیست. در این مقاله از وب سایت صرافی آرسین در مورد این مسئله با شما صحبت کردیم و خطرات و اقدامات قانونی که ممکن است با اجاره دادن حساب صرافی خود گرفتار آن شوید و یا دچار دردسر برای مسئله ارسال پول برای دانشجویان در استرالیا شوید را به‌صورت کامل به شما توضیح دادیم.
